青金监〔2022〕81号

各市（州）金融办，青海省典当行业协会，各典当行：

为进一步规范典当行经营行为，加强监督管理，防范化解风险，引导典当行规范发展，根据《典当管理办法》《典当行业监管规定》以及《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）等有关规定，省地方金融监督管理局组织各市（州）金融办开展了2021年度典当行年审工作。现将有关情况通报如下：

一、2021年度年审情况

为深入贯彻落实“放管服”改革工作要求，进一步优化营商环境，减轻典当行业负担，根据《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）的有关要求，2021年度年审由各市（州）金融办按不低于辖内典当行总数1/3的比例，重点在未参加2019年、2020年度年审的典当行以及上两年度年审结果为B类的典当行中随机抽取。截至2021年底，全省共有典当行42家（含分支机构1家），各市（州）金融办共抽取了17家典当行参加了2021年度年审，占比40.47%。其中：西宁市12家、海东市2家、海西州3家。

经对各市（州）金融办报送的年审资料进行审核，并结合各市（州）金融办现场检查情况，决定对10家典当行给予A类通过；7家典当行给予B类通过。（详见附件）

二、存在问题

根据市（州）金融办检查情况来看，典当行主要存在以下问题：

（一）合规经营意识仍有待加强。部分典当行在实际经营过程中有章不循、违规操作的现象仍有发生，经营行为仍有待规范。如：个别典当行存在股东借款、挪用注册资本金情况，个别典当行不按规定办理抵质押登记手续，个别典当行变更后不按规定提交申请或备案报告，个别典当行当票及续当凭证使用和保管不够规范等。

（二）公司治理能力仍有待提升。部分典当行法人治理架构不健全或有形无实，股东会、董事会、监事会和经营层没有发挥稳健决策和有效监督作用；部分典当行未能严格落实相关监管制度规定，内控制度不齐且执行不严；部分典当行股权管理不规范、关系不清晰，小股东缺位，风险识别与防范能力不强。

（三）信息报送质量仍有待提高。部分典当行对数据报送重视不够，存在财务及经营数据报送不及时、不准确、不完整、填报内容不规范等问题。

三、工作要求

各市（州）金融办要切实履行好典当行监管职能，充分利用全国典当行业管理信息系统等信息化手段加强对典当行的非现场监管，通过现场检查、畅通投诉举报渠道等多种方式，持续强化对典当行的监督管理；对存在违规问题的典当行，要实行重点监管，提高检查频率，督促其严格依照《典当管理办法》及相关监管规定依法合规开展业务，切实有效防范行业风险。典当行业协会要积极发挥行业自律、教育培训、诚信建设、行业宣传等方面的作用，树立典当行业良好形象，争取更大发展空间。各典当行要严格遵守相关法律、法规规定，进一步增强依法合规经营意识和风险防范水平，提高数据报送质量，回归民品典当业务本源，在服务实体经济和助力经济高质量发展方面发挥更大作用。 

附件：2021年度青海省典当行年审结果

                           青海省地方金融监督管理局 

                                 2022年12月27日

附件：

                  2021年度青海省典当行年审结果