根据省政府办公厅通知（[2016]252号）及《关于推广随机抽查规范事中事后监管实施方案的通知》（青政办[2015]189号）要求，为切实推进“双随机”抽查工作开展，按照《青海省小额贷款公司日常监管工作指引（试行）》（青金办发[2014]62号）、《青海省融资性担保机构管理暂行办法》（省金融办2012）文件精神，我办研究制定小额贷款公司、融资性担保机构随机抽查事项清单，现公示如下：

    一、小额贷款公司随机抽查事项清单：

1.经营场所有无发生变更，有无设立分支机构，企业股东、法人代表人、董监高人员有无发生变化，企业注册资本、股权结构有无变化；变更事项是否经省金融办批准；

2.有无涉嫌变相吸收公众存款的行为；

3.应坚持“小额、分散”的原则，单户期末贷款余额是否超比例；

4.贷款发放、回收及利息收取是否通过小额贷款公司账户转账方式结算，是否存在1万元以上大额现金交易行为；

5.有无涉嫌发放高利贷等行为；

6.有无通过收取咨询费、手续费等，变相抬高贷款利率的行为；

7.有无暴力催贷行为；

8.有无超过6个月未正常开展业务的行为；

9.有无跨区域经营情况；

10.有无对外股权投资；

11.有无账外经营行为；

12.有无偷税、漏税行为；

13.有无向股东及关联方借款；

14.有无向股东及董监高人员及其关联方发放贷款；

15.法人治理结构是否健全，高管人员是否缺位，是否存在交叉任职情况；

16.财务管理是否独立且规范；

17.风险管理是否独立且规范；

18.是否严格落实内控管理各项制度；

19.是否严格落实贷前、贷中、贷后调查各项制度；

20.业务手续是否完备，合同、凭证要素是否齐全，档案管理是否规范；

21.是否存在向银行业金融机构等渠道融入资金，银行融资余额是否超过资本净额的50%；

22.信息披露是否规范，是否按要求向公司股东、监事机构、向其提供融资的银行业金融机构等，披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露；

23.有无存在抽逃注册资本金行为。

    二、融资性担保机构抽查事项清单：

1.有无吸收存款行为；

2.有无发放贷款行为；

3.有无受托发放贷款行为；

4.有无受托投资行为；

5.有无账外经营行为；

6.有无参与非法集资活动；

7.有无经营未经批准业务行为；

8.有无为股东及关联企业提供融资性担保行为；

9.有无抽逃注册资本金行为；

10.有无以各种形式超比例挪用注册资本金行为；

11.有无挪用或占有客户担保保证金行为；

12.有无超比例担保行为；

13.是否按规定提取未到期责任准备金和担保赔偿准备金；

14.是否按照要求和规定提供报表、报告等文件、资料；

15.是否提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料；  

16.是否按照规定进行信息披露;

17.经营场所有无发生变更，有无设立分支机构，企业股东、法人代表人、董监高人员有无发生变化，企业注册资本、股权结构有无变化；变更事项是否经省金融办批准；

18.是否拒绝或者阻碍监管部门和有关部门依法检查；

19.是否连续2年未开展业务；

20.是否有其他违反法律法规的行为。

三、交易场所抽查事项清单：

1.变更事项是否经省金融办批准。如经营范围、经营场所有无发生变更，有无设立分支机构；企业股东、法人代表、董监高人员有无发生变化，企业注册资本、股权结构有无变化等； 

2.有无涉嫌非法集资的行为；

3.有无偷税、漏税行为；

4.法人治理结构是否健全，高管人员是否缺位，是否存在交叉任职情况；

5.财务管理是否独立且规范；

6.风险管理是否独立且规范；

7.是否严格落实内控管理各项制度；

8.档案管理是否规范，业务手续是否完备，合同、凭证要素是否齐全；

9.信息披露是否规范；

10.有无存在抽逃注册资本金行为；

11. 是否进行有效的客户管理，是否及时妥善处置纠纷；

12.对大宗类商品交易场所检查是否存在实物交割；是否按照规定与客户签订协议；是否按照规定对客户进行了风险提示；交易资金是否采取银行第三方监管方式；

13.是否存在违反青海省交易场所管理办法（试行）》（青政办〔2013〕319号）规定的其他相关情况。

为切实推进“双随机”抽查，确保事中事后监管依法有序进行，按照相关办法，我办成立联合工作组于每年第二季度集中对各小额贷款公司、融资性担保机构进行检查，根据检查情况，及时下发通报并在我办门户网站进行公示。对于经营异常的，通过约谈高管等方式要求其限期整改，对有群众举报从事违规经营的，及时组织人员赴现场检查，且检查人员必须在2人以上，并根据检查情况提出相应的处理意见。

                               2016年7月15日